Suggesties voor het gebruik van een contract voor financieel advies met cliënten

Of u nu een nieuwe vergunning hebt of al geruime tijd financieel advies verstrekt, u kent de voordelen van een contract met uw cliënten. Deze contracten helpen niet alleen uw rol te definiëren, maar geven ook duidelijk aan wat u van uw klant verwacht.

• Grondbeginselen van contracten voor financieel advies
• Aanvullende overwegingen voor contracten met financiële adviseurs
• Handige bronnen

De verantwoordelijkheid voor de financiën van iemand anders op zich nemen, moet gebeuren met het belang van de cliënt voor ogen. Dit betekent echter niet dat u niet al het nodige moet doen om uzelf juridisch te beschermen.

Een goed doordacht contract voor financieel advies kan het verschil maken als er later een geschil ontstaat tussen u en een cliënt. Bij het aanpassen van een sjabloon voor een financieel adviescontract moet u ervoor zorgen dat alle onvoorziene omstandigheden zijn voorzien. De basisonderdelen van deze contracten omvatten:

• Te verlenen diensten
• Duur van de te verrichten diensten
• Te verstrekken compensatie
• Eventuele onvoorziene uitgaven
• Betaling van vergoedingen
• Te betalen honorarium (indien van toepassing)
• Betaling van de kosten van de adviseur
• Geschillenbeslechting
• Hoe wettelijke kennisgevingen aan elke partij moeten worden verstrekt
• Teruggave van dossiers
• Afstand van contractuele rechten
• Status van adviseur (meestal onafhankelijke contractant)
• Eventuele vergunningen
• Belastingen/Compensatie van werknemers (verantwoordelijke partij is Adviseur)
• Vrijwaringsclausules
• Vertrouwelijke informatie en goedgekeurd gebruik
• Overdracht of delegatie van rechten of verplichtingen
• Toepasselijk recht (staat waar het contract uitvoerbaar is)
• Scheidbaarheid van contractonderdelen
• Aanvullende voorwaarden (gebruik zo nodig een addendum)

Zorg ervoor dat u alle voorwaarden die voor uw klant gelden duidelijk hebt gedefinieerd. Controleer de geldigheid van de voorwaarden van het contract bij de afdeling vergunningen van uw staat. Als uw cliënt in een andere staat woont, zorg er dan voor dat u ook hun eisen hebt geverifieerd voordat u de laatste hand legt aan uw sjabloon voor een financieel adviescontract.

Er zijn andere aspecten van het adviseren van iemand over financiële zaken die mogelijk in uw contract voor financieel adviseur moeten worden opgenomen. Deze kunnen gemakkelijk worden toegevoegd aan een modelcontract voor financieel adviseurs, hetzij als onderdeel van het algemene contract, hetzij als addendum bij het contract. Als het addendum volgt op de pagina met de handtekening van het contract, zorg er dan voor dat elk addendum door u en uw cliënt wordt geparafeerd.

Enkele van de zaken die u mogelijk in overeenkomsten met financiële adviseurs moet opnemen zijn:

• Vermelding van 12(b)1 vergoedingen indien van toepassing
• Belangenverstrengeling
• Regelingen voor het delen van inkomsten, indien van toepassing
• Of het aan de klant verstrekte advies betekent dat u een fiduciair adviseur bent

Deze aanvullende openbaarmakingen kunnen al dan niet van toepassing zijn op uw specifieke situatie, maar als dat het geval is, kunt u in conflict komen met de staats- of federale regelgeving als u de informatie in uw contract niet verstrekt.

• Regulering van beleggingsadviseurs
• Alles wat u moet weten over de DOL Fiduciary Rule
• Reglement financiële adviseurs &
• Welke vergunningen moeten financieel adviseurs hebben?
• Openbaarmaking van bepaalde financiële conflicten in verband met de vergoeding van beleggingsadviseurs
• Wat is een fiduciair financieel adviseur?

Zodra u en uw klant tot overeenstemming zijn gekomen over de voorwaarden van uw contract, bent u klaar voor handtekeningen. Gelukkig kunt u de handtekeningen die u nodig heeft beveiligen met behulp van een optie voor elektronische handtekeningen die veilig en onmiddellijk is en0geen extra persoonlijke ontmoeting nodig is. Zodra u de aanpassing van uw contractsjabloon voor financieel advies hebt voltooid, probeert u Nitro Sign om uw overeenkomst af te ronden.